보이스피싱 피해 금전이 간편송금을 거치면서 계좌 지급정지가 어려웠는데, 카지노 사이트,선불업자 간 정보를 공유해 신속하게 지급정지를 할 수 있다.
또한, 카지노 사이트는 고객의 계좌개설, 거래한도 제한 해제 때 금융거래 목적을 확인하도록 해 더욱 적극적으로 대포통장의 발생을 차단할 수 있다.
카지노 사이트위원회는 오는 28일부터 시행하는 전기통신카지노 사이트사기 피해 방지 및 피해금 환급에 관한 특별법(통신사기피해환급법)의 세부사항을 규율하는 통신사기피해환급법 시행령 개정안을 19일 국무회의에서 의결했다고 밝혔다.
지난 2월 통과한 통신사기피해환급법은 지급정지 제도나 간편송금 서비스를 악용한 통장협박 등 전기통신금융사기(보이스피싱)에 대응해 신속한 피해구제 절차를 마련하고, 고객의 계좌 개설 때 카지노 사이트의 금융거래목적 확인을 의무화했다.
이번에 개정한 통신사기피해환급법 시행령에서는 카지노 사이트와 선불업자 간 사기이용계좌 관련 정보 공유의 구체적인 절차와 방법 등 법률이 위임한 세부사항을 규정했다.
먼저, 카지노 사이트와 선불업자 간 사기이용계좌 등에 관한 구체적인 정보 공유 방법 등을 규정했다.
개정 법률에서는 간편송금 서비스를 악용한 전기통신금융사기에 대한 피해구제를 강화하기 위해 카지노 사이트와 선불업자 간 사기이용계좌 등에 관한 정보공유를 의무화했다.
개정 시행령에 따르면 카지노 사이트는 피해금이 선불업자로 이전된 사실을 확인한 경우 선불업자에 피해금 이전 내역 등 정보 확인을 요청하며, 선불업자는 피해금이 최종 이전된 사기이용계좌 등을 확인 후 이를 피해금 이전 카지노 사이트 등에 통지해야 한다.
이로써, 간편송금 서비스를 악용해 전기통신카지노 사이트사기 피해금을 편취하는 경우에도 개정 법령에 따라 신속하게 피해금의 흐름을 파악해 지급정지 등 피해구제 절차를 진행할 수 있게 된다.
이어서, 고객의 카지노 사이트거래 목적 확인에 필요한 증빙서류와 제출 방법에 대해 명시했다.
개정 법률에서는 고객이 계좌 개설 등을 신청하는 경우에는 카지노 사이트가 고객의 금융거래 목적을 확인하도록 했다.
이번 개정 시행령에 따르면, 카지노 사이트는 서면, 팩스, 전자우편 또는 그 밖의 전자적 방법을 통해 증빙서류 제출을 요청할 수 있다.
카지노 사이트는 고객이 제출한 증빙서류가 금융거래의 목적을 확인하는 데 충분치 않은 경우 등에는 한도제한계좌로 개설할 수 있고, 고객이 정보제공을 거부하거나 거래목적이 전기통신금융사기와 관련된 경우 계좌 개설을 거절하거나 기존 계좌를 해지할 수 있다.
이에 따라, 카지노 사이트가 더욱 적극적으로 대포통장의 발생 차단에 기여할 수 있을 것으로 기대된다.
이와 함께, 전기통신금융사기를 예방하기 위한 카지노 사이트의 상시 자체점검 절차를 마련했다.
개정 법률에서는 전기통신금융사기를 예방하기 위해 카지노 사이트에 이용자 계좌에 대한 상시적인 자체점검 의무를 부과했다.
개정 시행령에서는 보이스피싱 탐지를 위한 전산시스템(피해의심거래탐지시스템)을 구축,운영하도록 하고, 이용자의 계좌에 대한 이체,송금,출금의 지연 또는 일시 정지 등 임시조치와 본인확인 조치를 실시한 경우 관련 조치내역을 5년 동안 보존하도록 했다.
카지노 사이트의 피해의심거래계좌에 대한 자체점검을 상시화함에 따라 보이스피싱 피해를 예방하기 위한 카지노 사이트의 선제적 감시역할이 강화될 것으로 기대된다.
개정 카지노 사이트 및 동법 시행령은 오는 28일부터 시행한다.
금융위와 금융감독원은 개정법령의 차질 없는 시행을 위해 카지노 사이트, 선불업자 등 업계와 소통하고, 경찰청 등 수사기관과 협조해 조직적,지능적으로 진화하는 보이스피싱에 적극적으로 대응해 나가기로 했다.
[출처=카지노 사이트위원회]
